一种反洗钱研判方法
基本信息
| 申请号 | CN202011460510.9 | 申请日 | - |
| 公开（公告）号 | CN112668614A | 公开（公告）日 | 2021-04-16 |
| 申请公布号 | CN112668614A | 申请公布日 | 2021-04-16 |
| 分类号 | G06K9/62;G06F40/216;G06F40/289;G06F16/35;G06Q40/02;G06Q40/04 | 分类 | 计算；推算；计数; |
| 发明人 | 李赫;宋子宇;梁思源;朱婕;汤鹏飞 | 申请（专利权）人 | 浙江成功软件开发有限公司 |
| 代理机构 | 杭州求是专利事务所有限公司 | 代理人 | 刘静 |
| 地址 | 310030 浙江省杭州市文三路583号康新商务大厦C座2001-2004室 | ||
| 法律状态 | - | ||
摘要
| 摘要 | 本发明公开了一种反洗钱研判方法，该方法具体过程如下：从资金查控平台获取各银行交易流水查询数据；对获取的数据进行清洗；在清洗后的数据上，构造有效的账户特征；根据有效特征训练独立森林模型，对清洗后的数据进行异常检测；所述独立森林模型由若干个独立树组成，根据反洗钱研判规则，用独立树中叶子节点的深度来判断一条记录是否属于异常值；根据建立的独立森林模型分析资金交易行为，得到符合反洗钱研判规则的账户异常数据；将账户异常数据通过聚类方法分析交易行为惯性，聚类具有相同的变化趋势的账户，找出钱庄团伙。本发明通过资金行为分析、交易行为习惯分析识别可疑账户，确定侦办方向及深入挖掘上游钱庄犯罪和犯罪团伙。 |
