对企业受益所有人洗钱风险的实时风控系统和风控方法
基本信息
| 申请号 | CN202110606122.5 | 申请日 | - |
| 公开（公告）号 | CN113344716A | 公开（公告）日 | 2021-09-03 |
| 申请公布号 | CN113344716A | 申请公布日 | 2021-09-03 |
| 分类号 | G06Q40/08（2012.01）I;G06Q40/02（2012.01）I;G06Q40/00（2012.01）I | 分类 | 计算；推算；计数; |
| 发明人 | 芦慧;陈树华;方超;孙健力;张祖凯;郜伶俐 | 申请（专利权）人 | 北京顶象技术有限公司 |
| 代理机构 | 北京超凡宏宇专利代理事务所（特殊普通合伙） | 代理人 | 安卫静 |
| 地址 | 100000北京市海淀区上地信息路26号3层0308/0310室 | ||
| 法律状态 | - | ||
摘要
| 摘要 | 本发明提供了一种对企业受益所有人洗钱风险的实时风控系统和风控方法，包括：业务前端，监测引擎和三方数据平台；业务前端，用于获取目标客户的业务请求数据；业务请求数据携带目标客户的证件号码；监测引擎，用于基于业务请求数据和预设数据映射集合，确定目标客户的社会信用代码；预设数据映射集合为证件号码与社会信用代码之间的映射集合；三方数据平台，用于基于目标客户的社会信用代码和预设三方数据，匹配目标客户的受益所有人信息；监测引擎，还用于监测目标客户的受益所有人信息是否有洗钱风险。本发明缓解了现有技术中存在的单一数据分析关联不出客户背后的受益所有人信息的技术问题。 |
