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一种商户欺诈风险监控系统及数据挖掘方法

基本信息

申请号 CN202010281225.4 申请日 -
公开（公告）号 CN111612606A 公开（公告）日 2020-09-01
申请公布号 CN111612606A 申请公布日 2020-09-01
分类号 G06Q40/02(2012.01)I 分类 计算；推算；计数;
发明人 卢意 申请（专利权）人 交通银行股份有限公司上海市分行
代理机构 上海邦德专利代理事务所（普通合伙） 代理人 交通银行股份有限公司上海市分行
地址 200001上海市黄浦区江西中路200号
法律状态 -

摘要

摘要 本发明涉及金融风控技术领域，具体涉及一种商户欺诈风险监控系统及数据挖掘方法，本发明根据金融部门商业目标，确定数据挖掘的目的和目标；根据目的和目标确认数据源，并进行数据收集；对收集的数据进行筛选，为数据挖掘准备数据；对筛选后的数据进行质量检测，对检测后的数据进行数据整合；对检测到的挖掘需要的数据、格式或变量后，进行数据转换；使用不同的方法对转换后的数据进行数据挖掘得到结果数据；本发明通过数据挖掘的手段对大量的信用卡交易数据进行分析，建立信用卡欺诈分析模型，识别出高欺诈风险的信用卡交易，并及时进行预警提示，为风险管理提供基础或将信用卡欺诈评分模型应用到收单业务之中，指导收单的业务操作。