一种基于客户信息数据自动匹配金融产品的方法及系统
基本信息
| 申请号 | CN201710496020.6 | 申请日 | - |
| 公开（公告）号 | CN107123053A | 公开（公告）日 | 2017-09-01 |
| 申请公布号 | CN107123053A | 申请公布日 | 2017-09-01 |
| 分类号 | G06Q40/06(2012.01)I;G06Q40/08(2012.01)I;G06Q10/10(2012.01)I;G06F17/30(2006.01)I | 分类 | 计算；推算；计数; |
| 发明人 | 杨君;李骁;冯斌;郑黎黎;金杨英;林浩;夏圻 | 申请（专利权）人 | 杭州七桥金融信息服务有限公司 |
| 代理机构 | - | 代理人 | - |
| 地址 | 310000 浙江省杭州市拱墅区祥园路99号1号楼7楼707室 | ||
| 法律状态 | - | ||
摘要
| 摘要 | 本发明公开了一种基于客户信息数据自动匹配金融产品的方法，包括如下步骤：1)获取客户原始信息数据；2)基于企业基本面表达体系，对客户进行表达和评价；3)判断客户是否符合某种金融产品的准入指标；4)筛选目标客户，匹配对应的金融产品；5)流程化审批，并给出审批意见和操作方案；6)操作端根据审批意见和操作方案执行操作，审查端将审核意见推送至操作端；7)为金融产品系统迭代提供数据支撑；系统包括客户风险识别模块、产品匹配与迭代模块和操作监控模块。本发明通过标准化的表达方式全面展现客户的风险信息和价值信息，进而为产品匹配和业务审批提供依据，并在业务进行过程中实现全场景、全过程的资金流监控。 |
