客户风险承受力量化方法及系统、资产配置方法及系统专利查询专利号|摘要-满商公司网

客户风险承受力量化方法及系统、资产配置方法及系统

基本信息

申请号	CN201711458044.9	申请日	-
公开（公告）号	CN109978300A	公开（公告）日	2019-07-05
申请公布号	CN109978300A	申请公布日	2019-07-05
分类号	G06Q10/06（2012.01）I; G06Q40/06（2012.01）I	分类	计算；推算；计数;
发明人	常剑; 马明; 巫钢; 於今	申请（专利权）人	北京顺智信科技有限公司
代理机构	北京中博世达专利商标代理有限公司	代理人	北京顺智信科技有限公司
地址	100029 北京市朝阳区北辰西路8号院2号楼1至14层101内1层116-26号
法律状态	-

摘要

本发明公开一种客户风险承受力量化方法及系统、资产配置方法及系统，涉及资产配置技术领域，实现客观性、专业性和一致性地对客户的风险承受力进行量化。该客户风险承受力量化方法包括：获取现存客户的金融行为信息；将现存客户在不同的聚类维度下进行聚类；获取每个聚类维度下的每个类簇中所有现存客户的金融行为总数、每条金融行为所涉及的金融行为类型、以及每条金融行为在其所涉及的每种金融行为类型的金额，统计每个聚类维度下的每个类簇中每种金融行为类型在金融行为总数中出现的加权值的特征向量；将待评估客户在每个聚类维度下划分至对应的类簇中；针对待评估客户的每种需求，建立风险承受力回归模型，计算该待评估客户的综合风险承受力。