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基于客户需求的金融产品选优系统和方法

基本信息

申请号 CN200610168127.X 申请日 -
公开（公告）号 CN1963860A 公开（公告）日 2007-05-16
申请公布号 CN1963860A 申请公布日 2007-05-16
分类号 G06Q40/00(2006.01) 分类 计算；推算；计数;
发明人 徐振明 申请（专利权）人 明亚保险经纪股份有限公司
代理机构 北京汇泽知识产权代理有限公司 代理人 北京明亚保险经纪有限公司
地址 100020北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦605
法律状态 -

摘要

摘要 本发明提供一种基于客户需求的金融产品选优系统和方法，首先对产品数据库中的相关金融产品进行单一功能类别划分，确定每一类别产品功能差异点和筛选流程；根据产品功能差异点的选择菜单按照筛选流程得到客户功能需求信息。接着对筛选出的满足客户功能需求的产品进行量化，确定RBI参数及取值范围；将进一步得到的客户量化需求信息与各RBI参数取值范围进行匹配或筛选，得到RBI参数匹配值。最后根据RBI参数匹配值绘制出RBI曲线，并将对RBI曲线分析出的选优结果反馈给客户终端，帮助客户挑选出满足自身需求并且性价比最优的产品，从而真正实现客户需求为导向的产品销售模式。