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一种基于银行流水收支重合度的不规范行为判断方法

基本信息

申请号 CN202110429220.6 申请日 -
公开（公告）号 CN113191872A 公开（公告）日 2021-07-30
申请公布号 CN113191872A 申请公布日 2021-07-30
分类号 G06Q40/02（2012.01）I;G06Q40/04（2012.01）I 分类 计算；推算；计数;
发明人 何川 申请（专利权）人 见知数据科技（上海）有限公司
代理机构 上海愉腾专利代理事务所（普通合伙） 代理人 唐海波
地址 200030上海市徐汇区虹桥路333号2幢179室
法律状态 -

摘要

摘要 本发明公开了一种银行流水收支重合度计算方法及基于银行流水收支重合度的不规范行为判断方法，包括以下步骤：读取银行电子流水信息；筛选出具有大额收入的账户；计算账户中所有大额收入的转出时长；计算单位时间内账户的收支重合度；根据转出时长和收支重合度判断账户是否存在不规范行为；通过计算企业银行流水中的一些变量，能够自动识别账户银行电子流水中大额的收入条目、转出时长、一段时间内的收入支出比例，利用已有的银行电子流水来自动筛选出企业的大额收入并计算收支相关的一些变量，迅速地判断企业潜在的洗钱或者异常行为，这个方法省去了人工的成本，不需要人工去逐条筛选，在省时的情况下还保证了准确率。