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反洗钱系统的客户风险评级方法

基本信息

申请号 CN201710576258.X 申请日 -
公开（公告）号 CN107169857A 公开（公告）日 2017-09-15
申请公布号 CN107169857A 申请公布日 2017-09-15
分类号 G06Q40/00 分类 计算；推算；计数;
发明人 肖山;胡小丽;陈诗明;张笑寒;何旭;辜佳新;王康;张鑫 申请（专利权）人 成都农村商业银行股份有限公司
代理机构 北京集佳知识产权代理有限公司 代理人 王学强;罗满
地址 610000 四川省成都市武侯区科华中路88号
法律状态 -

摘要

摘要 本发明涉及客户管理方法，具体涉及反洗钱系统的客户风险评级方法，该方法包括接收客户信息；筛出客户信息触发的风险指标；计算被触发的风险指标的风险总分值；生成客户的风险等级。本申请提供的客户风险评级方法，根据客户信息对客户进行风险等级评定，一方面通过风险等级评定能够帮助银行了解客户的风险情况，另一方面在处理客户交易时，客户的风险等级也能起到提醒银行注意的作用，有效的控制了风险。包含该方法的系统可独立部署，自成一套客户风险管理系统，也可内嵌入反洗钱系统，作为相对独立的功能模块使用。